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H Performance 3

TITRE DE CRÉANCE DE DROIT FRANÇAIS PRÉSENTANT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL PARTIELLE OU TOTALE EN COURS DE VIE ET À L’ÉCHÉANCE

Communication à caractère promotionnel

Quelques caractéristiques

Objectif de rémunération 11 % bruts par an sous conditions
Protection conditionnelle à l'échéance jusqu'à -40 %
Niveau de déclenchement 100 % du niveau initial
Fréquence de remboursement tous les ans
Indice de référence Euro Stoxx 50®
Durée de l’investissement Non connue à l’avance : elle peut varier de 1 à 8 ans
Garant de la formule Rabobank(7)
  • L'essentiel
  • Précisions
  • Plusieurs opportunités de sorties gagnantes
  • Première possibilité de gain de 11 % avec remboursement anticipé dès la première année, Si le DJ Euro Stoxx 50® s’apprécie sur 1 an(1).
  • Sinon possibilité de gain de 22 % avec remboursement anticipé dès la deuxième année, Si le DJ Euro Stoxx 50® s’apprécie sur 2 ans(1).
  • Sinon possibilité de gain de 33 % avec remboursement anticipé dès la troisième année, Si le DJ Euro Stoxx 50® s’apprécie sur 3 ans(1).
  • Sinon possibilité de capter la meilleure des performances positives du DJ Euro Stoxx 50® des 5 dates d’observation suivantes(1).
  • Une protection du capital à 8 ans, si l’indice n’a pas baissé de plus de 40 %(1).
  1. Par rapport à sa date de constatation initiale (arrêtée au 29 avril 2010).
  • Hedios Performance 3 est un instrument financier, d’une durée maximale de 8 ans, qui ne peut être souscrit que dans le cadre des contrats Hedios Vie ou Hedios Capitalisation et dont la valeur de remboursement dépend de la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50®, indice représentatif des 50 plus grandes valeurs de la Zone Euro.
  • Ce produit est émis par RABOBANK, l’une des banques les plus sûres du monde : la seule banque bénéficiant actuellement de la meilleure notation AAA Standard & Poor’s, et ce sans discontinuité depuis 1981.
  • Profiter d’une stabilisation des marchés dans les 3 premières années, avec une possibilité de gain de 11 % par an.
  • Sinon, capter la meilleure des performances positives(1) du DJ Euro Stoxx 50® des 5 dates d’observation suivantes.
  • Protéger son capital à l'échéance jusqu'à 40 % de baisse(1) de l'indice DJ Euro Stoxx 50®.

(5) Les taux de rendement annuel sont présentés nets des frais liés au cadre d'investissement (sur la base d'une hypothèse de 0,60 % par an) et avant prélèvements sociaux et fiscalité. Ils sont calculés à partir de la Date de Constatation Initiale(6) jusqu’à l'une des dates de constatation annuelle(6) ou la date de constatation finale(6) selon les scénarios. Il est précisé que l’Émetteur et le Garant de la formule d’une part et, le cas échéant, l'Assureur d'autre part, sont des entités juridiques indépendantes.

H Performance 3

Tout Savoir

Avantages / inconvénients Fonctionnement Illustrations du mécanisme de remboursement Simulations historiques Avertissements Principales caractéristiques

Avantages / inconvénients

Avantages

  • Un mécanisme de remboursement anticipé est activé à l’issue de chacune des 3 premières années, si la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50®, depuis la date de constatation initiale, est positive ou nulle (à l’une des 3 premières dates d’observation). Le souscripteur reçoit alors l’intégralité du capital initial et un gain de 11 % pour chaque année écoulée depuis l’origine.
  • Si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé en année 1, 2 ou 3 et si la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50®, depuis la date de constatation initiale, est supérieur ou égale à - 40 % à la date de valorisation (27 avril 2018), la valeur de Hedios Performance 3 est alors retenue à hauteur de l’intégralité de son capital initial, augmentée éventuellement de la meilleure des performances annuelles positives de l’indice calculées aux 5 dates d’observation (depuis la date de constatation initiale) à l’issue des années 4 à 8.
  • A l’échéance, Hedios Performance 3 protège le capital initial jusqu’à une baisse de 40 % de l’indice DJ Euro Stoxx 50®, depuis la date de constatation initiale.

Inconvénients

  • Le souscripteur ne bénéficie pas d’une garantie en capital. Si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé et si l’indice DJ Euro Stoxx 50® termine en baisse de plus de 40 % à la date de valorisation (27 avril 2018), le souscripteur subit une perte en capital à l’échéance.
  • La protection conditionnelle du capital ne profite qu’aux seuls souscripteurs ayant investi avant le 12 avril 2010 (ou pendant le délai de prolongation, le cas échéant) et conservant l’instrument financier jusqu’au 30 avril 2018. En cas de sortie du support avant l’échéance, celle-ci se fera aux conditions de marché alors en vigueur.
  • Le souscripteur peut ne bénéficier que d’une hausse partielle de l’indice DJ Euro Stoxx 50® du fait du mécanisme de plafonnement, en cas de remboursement anticipé à l’issue de l’une des 3 premières années.
  • Le souscripteur ne connaît pas à l’avance la durée exacte de son investissement, qui peut varier de 1 à 8 ans. Un remboursement anticipé est activable à l’issue de chacune des 3 premières années.
  • Le souscripteur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions composant l’indice DJ Euro Stoxx 50®.

Fonctionnement

ANNÉES 1, 2 OU 3

Mécanisme automatique de remboursement anticipé

A l’issue de l’année 1 ou de l’année 2 ou de l’année 3, à la date d’observation, si la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50® est positive ou nulle(1), le mécanisme de remboursement anticipé est activé et le souscripteur reçoit : 100 % du capital initial + un gain de 11 % pour chaque année écoulée.

  • Si ce mécanisme de remboursement anticipé est activé, l’intégralité du montant est versée sur l’un des fonds Euro des contrats Hedios Vie ou Hedios Capitalisation.
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ANNÉE 8

Mécanisme de remboursement à l’échéance

Si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé précédemment, on observe la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50® à l’issue des cinq années 4, 5, 6, 7 et 8(1) :

La valeur de Hedios Performance 3 est retenue à hauteur de :

  • A l’issue de la 8ème année, la valeur retenue est versée sur l’un des fonds Euro des contrats Hedios Vie ou Hedios Capitalisation.
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  1. Par rapport à sa date de constatation initiale (arrêtée au 29 avril 2010).

Illustrations du mécanisme de remboursement

Les données fournies dans ces illustrations sont hors fiscalité applicable et hors frais liés aux contrats Hedios Vie ou Hedios Capitalisation.
Les données chiffrées utilisées dans cet exemple n’ont qu’une valeur indicative et informative, l’objectif étant de décrire le mécanisme du produit.
Elles ne préjugent en rien de résultats futurs et ne sauraient constituer en aucune manière une offre commerciale de la part de RaboBank.

SCÉNARIO DÉFAVORABLE

Marché fortement baissier

Perte en capital à hauteur de l’indice
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  • Lors des dates d'observation 1, 2 et 3, la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50® est négative(1).
  • A l'issue de l'année 8, la performance de l'indice DJ Euro Stoxx 50® est négative(1) ( -45 %).

Le souscripteur reçoit alors 55 % de son capital initial. Le souscripteur subit, dans ce scénario, une perte en capital.

SCÉNARIO MÉDIAN

Marché baissier sur les 3 premières années

Capter la meilleure des performances de l’indice à l’issue des cinq années 4 à 8
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  • Lors des dates d'observation 1, 2 et 3, la peformance de l'indice DJ Euro Stoxx 50® est négative(1).
  • A l'issue de l'année 8, la performance de l'indice DJ Euro Stoxx 50® est négative(1) ( -20 %).

Le souscripteur reçoit alors 160 % de son capital initial = 100 % du capital initial (protection du capital investi) + la performance maximum de l’indice à hauteur de 60 % (obtenue à l’issue de l’année 6).

SCÉNARIO FAVORABLE

Marché haussier sur 3 ans

Remboursement anticipé du support avec un gain de 33 %
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  • Lors des dates d’observation 1 et 2, la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50® est négative(1).
  • A l’issue de l’année 3, la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50®est positive(1) ( +15 %), le mécanisme de remboursement anticipé est donc activé.

Le souscripteur reçoit alors : 100 % du capital initial + un gain de 33 % (11 % x 3).

  1. Par rapport à sa date de constatation initiale (arrêtée au 29 avril 2010)

SIMULATIONS HISTORIQUES

Source:

> Les simulations historiques réalisées sur une période de 20 ans (du 22 février 1990 au 17 février 2010) font ressortir que le mécanisme de remboursement anticipé aurait été activé dans 97,50 % des cas au cours des 3 premières années. Les résultats passés ne préjugent en rien des résultats futurs.

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Avertissements

L’instrument financier décrit dans ce document (ci-après "l’Instrument Financier") est un actif représentatif de l’une des unités de compte du contrat d’assurance vie ou du contrat de capitalisation (ci-après le "Contrat"). Cette brochure décrit exclusivement les caractéristiques techniques et financières de l’Instrument Financier en tant qu’unité de compte du Contrat.

Cette brochure ne constitue pas une offre de souscription au Contrat. Les conditions de souscription dudit Contrat et de fonctionnement de l’unité de compte sont détaillées dans les conditions générales valant Note d’Information. Lors de l’affectation de versements effectués dans le cadre du Contrat sur l’Instrument Financier en tant qu’actif représentatif d’une unité de compte, les souscripteurs dudit Contrat doivent être conscients d’encourir le cas échéant le risque de recevoir une valeur de remboursement inférieure à celle de leurs versements.

Cette brochure ne constitue pas une offre, une recommandation, une invitation ou acte de démarchage visant à souscrire ou acheter l’Instrument Financier sous-jacent, qui ne peut être diffusé directement ou indirectement dans le public qu’en conformité avec les dispositions des articles L. 411-1 et suivants du Code Monétaire et Financier.

La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant de l’investissement initial. Dans le pire des scénarios, les souscripteurs peuvent perdre jusqu’à la totalité de leur investissement.

L’assureur du Contrat ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Le Dow Jones Euro Stoxx 50®, ainsi que ses marques, sont la propriété intellectuelle de Stoxx Limited, Zurich, Suisse et/ou de la société Dow Jones & Company, société américaine régie selon les lois de l’Etat du Delaware et sise à New York, Etats-Unis (les "Concédants") et sont utilisés dans le cadre de licences. Les Concédants ne soutiennent, ne garantissent, ne vendent ni ne promeuvent en aucune façon lestitres financiers basés sur l’indice et déclinent toute responsabilité liée au négoce des produits ou services basés sur l’indice.

Principales caractéristiques

TYPE Instrument financier de droit néerlandais non garanti en capital à l’échéance
ÉMETTEUR Coöperative Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank B.A. (Produits structurés Rabobank)
AGENT DE CALCUL Commerzbank AG (potentiellement source d’un conflit d’intérêt)
DEVISE Euro
Code ISIN XS0489698877
Sous-jacent Indice DJ Euro Stoxx 50®
DATE DE CONSTATATION INITIALE 29 avril 2010
DATE D’ÉCHÉANCE 30 avril 2018
PRIX D’ÉMISSION 100 % de la valeur nominale le 30 avril 2010
DATES D’OBSERVATION 29 avril 2011, 30 avril 2012, 29 avril 2013, 29 avril 2014, 29 avril 2015, 29 avril 2016, 28 avril 2017
DATE DE VALORISATION 27 avril 2018
PEriode de commercialisation Les ordres doivent être transmis entre le 8 mars 2010 et le 12 avril 2010. Au 8 mars 2010 le prix d’offre sera de 99,94 % et progressera régulièrement pour atteindre 100 % au 19 avril 2010. Une possibilité de prolongation est prévue en fonction des conditions de marché permettant une réception des ordres jusqu’au 21 avril 2010.
DATES DE POSSIBILITÉ DE REMBOURSEMENT ANTICIPÉ 6 mai 2011, 7 mai 2012 ou 6 mai 2013
MARCHÉ SECONDAIRE Liquidité quotidienne avec une fourchette achat/vente de 1 % dans des conditions normales de marché
ÉLIGIBILITÉ Contrats d’assurance vie ou de capitalisation
COMMISSION DE SOUSCRIPTION Néant
RÈGLEMENT / LIVRAISON Euroclear France

 

Communication à caractère promotionnel

Documents Juridiques

Avant toute souscription, vous devez impérativement lire attentivement la documentation juridique ci-dessous.