Hedios Gammes H - Solution de placement : H Performance 2
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H Performance 2

SUPPORT EN UNITÉ DE COMPTE PRÉSENTANT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL EN COURS DE VIE ET À L’ÉCHÉANCE

H Performance 2

Un objectif de

(voir l'essentiel)

En contrepartie d’un risque de perte en capital

  • L'essentiel
  • Précisions
  • Documentation
  • Profiter d’une stabilisation des marchés dans les 3 premières années, avec une possibilité de gain de 11 % par an,
  • Sinon, capter la meilleure des performances positives(1) du DJ Euro Stoxx 50® des 5 dates d’observation suivantes,
  • Protéger son capital à l’échéance jusqu’à 40 % de baisse(1) de l’indice DJ Euro Stoxx 50®.

  1. Par rapport à sa date de constatation initiale (arrêtée au 17 décembre 2009)
  • Plusieurs opportunités de sorties gagnantes :

> Première possibilité de gain de 1 1 % avec remboursement anticipé dès la première année, si le DJ Eurostoxx 50® s’apprécie sur 1 an(1),

> Sinon possibilité de gain de 22 % avec remboursement anticipé dès la deuxième année, si le DJ Eurostoxx 50® s’apprécie sur 2 ans(1),

> Sinon possibilité de gain de 33 % avec remboursement anticipé dès la troisième année, si le DJ Eurostoxx 50® s’apprécie sur 3 ans(1),

> Sinon possibilité de capter la meilleure des performances positives du DJ Euro Stoxx 50® des 5 dates d’observation suivantes(1).

  • Une protection du capital à 8 ans, si l’indice n’a pas baissé de plus de 40 %(1).
  • Hedios Performance 2 est un instrument financier, d’une durée maximale de 8 ans, qui ne peut être souscrit que dans le cadre des contrats Hedios Vie ou Hedios Capitalisation et dont la valeur de remboursement dépend de la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50®, indice représentatif des 50 plus grandes valeurs de la Zone Euro.
  • Ce produit est émis par RABOBANK, l’une des banques les plus sûres du monde : la seule banque bénéficiant actuellement de la meilleure notation AAA Standard & Poor’s, et ce sans discontinuité depuis 1981.

Instrument financier non garanti en capital à l’échéance


  1. Par rapport à sa date de constatation initiale (arrêtée au 17 décembre 2009)

*champs obligatoires

  • Fonctionnement
  • Avantages / Inconvénients
  • Illustrations du mécanisme de remboursement
  • Principales caractéristiques
  • Avertissements / Facteurs de risque

Années 1, 2 ou 3

A l’issue de l’année 1 ou de l’année 2 ou de l’année 3, à la date d’observation, si la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50®(1) est positive ou nulle, le mécanisme de remboursement anticipé est activé et le souscripteur reçoit 100 % du capital initial et un gain de 11 % pour chaqsue année écoulée.

Si ce mécanisme de remboursement anticipé est activé, l’intégralité du montant est versée sur l’un des fonds euro des contrats Hedios Vie ou Hedios Capitalisation.


ANNÉE 8

Si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé précédemment, on observe la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50®(1) à l’issue des cinq années 4, 5, 6, 7 et 8 :

La valeur de Hedios Performance 2 est retenue à hauteur de :

A l’issue de la 8ème année, la valeur retenue est versée sur l’un des fonds euro des contrats Hedios Vie ou Hedios Capitalisation.


Avantages

  • Un mécanisme de remboursement anticipé est activé à l'issue de chacune des 3 premières années, si la performance de l'indice DJ Euro Stoxx 50®, depuis la date de constatation initiale, est positive ou nulle (à l’une des 3 premières dates d’observation). Le souscripteur reçoit alors l’intégralité du capital initial et un gain de 11 % pour chaque année écoulée depuis l’origine.
  • Si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé en année 1, 2 ou 3 et si la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50®, depuis la date de constatation initiale, est supérieur ou égale à - 40 % à la date de valorisation (18 décembre 2017), la valeur d’Hedios Performance 2 est alors retenue à hauteur de l’intégralité de son capital initial, augmentée éventuellement de la meilleure des performances annuelles positives de l’indice calculées aux 5 dates d’observation ( depuis la date de constatation initiale) à l’issue des années 4 à 8.
  • A l’échéance, Hedios Performance 2 protège le capital initial jusqu’à une baisse de 40 % de l’indice DJ Euro Stoxx 50®, depuis la date de constatation initiale.

Inconvénients

  • Le souscripteur ne bénéficie pas d’une garantie en capital. Si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé et si l’indice DJ Euro Stoxx 50® termine en baisse de plus de 40 % à la date de valorisation (18 décembre 2017), le souscripteur subit une perte en capital à l’échéance.
  • La protection conditionnelle du capital ne profite qu’aux seuls souscripteurs ayant investi avant le 17 décembre 2009 et conservant l’instrument financier jusqu’au 19 décembre 2017. En cas de sortie du support avant l’échéance, celle-ci se fera aux conditions de marché alors en vigueur.
  • Le souscripteur peut ne bénéficier que d’une hausse partielle de l’indice DJ Euro Stoxx 50® du fait du mécanisme de plafonnement, en cas de remboursement anticipé à l’issue de l’une des 3 premières années.
  • Le souscripteur ne connaît pas à l’avance la durée exacte de son investissement, qui peut varier de 1 à 8 ans. Un remboursement anticipé est activable à l’issue de chacune des 3 premières années.
  • Le souscripteur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions composant l’indice DJ Euro Stoxx 50®.

Les données fournies dans ces illustrations sont hors fiscalité applicable et hors frais liés aux contrats d’assurance vie Hedios Vie ou Hedios Capitalisation. Les données chiffrées utilisées dans cet exemple n’ont qu’une valeur indicative et informative, l’objectif étant de décrire le mécanisme du produit. Elles ne préjugent en rien de résultats futurs et ne sauraient constituer en aucune manière une offre commerciale de la part de RaboBank.

Scénario de marché fortement baissier

Scénario de marché fortement baissier

Perte en capital à hauteur de l’indice

  • Lors des dates d’observation 1, 2 et 3, la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50® est négative(1).
  • A l’issue de l’année 8, la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50® est négative(1) ( - 45 %).

Le souscripteur reçoit alors 55 % de son capital initial. Le souscripteur subit, dans ce scénario, une perte en capital.

Scénario de marché baissier sur les 3 premières années

Scénario de marché baissier sur les 3 premières années

Capter la meilleure des performances de l’indice à l’issue des cinq années 4 à 8

  • Lors des dates d’observation 1,2 et 3, la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50® est négative(1).
  • A l’issue de l’année 8, la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50® est négative(1) ( - 20 %).

Le souscripteur reçoit alors 160 % de son capital initial = 100 % du capital initial (protection du capital investi) + la performance maximum de l’indice à hauteur de 60 % (obtenue à l’issue de l’année 6).

Scénario de marché haussier sur 3 ans

Scénario de marché haussier sur 3 ans

Remboursement anticipé du support avec un gain de 33 %

  • Lors des dates d’observation 1 et 2, la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50® est négative(1).
  • A l’issue de l’année 3, la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50® est positive(1) ( +15 %), le mécanisme de remboursement anticipé est donc activé.
Le souscripteur reçoit alors : 100 % du capital initial + un gain de 33 % (11 % x 3).

CARACTÉRISTIQUES PRINCIPALES

TYPE Instrument financier de droit néerlandais non garanti en capital à l’échéance
ÉMETTEUR Coöperative Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank B.A. (Produits structurés Rabobank)
AGENT DE CALCUL Commerzbank AG (potentiellement source d’un conflit d’intérêt)
DEVISE Euro
SOUS-JACENT Indice DJ Euro Stoxx 50®
PÉRIODE DE COMMERCIALISATION Les ordres doivent être transmis entre le 13 novembre 2009 et le 7 décembre 2009. Au 13 Novembre 2009 le prix d’offre sera de 99,9335 % et progressera régulièrement pour atteindre 100 % au 11 décembre 2009.
DATE DE CONSTATATION INITIALE 17 décembre 2009
Date d’échéance 19 décembre 2017
Prix d’émission 100 % de la valeur nominale le 11 décembre 2009
Dates d’observation  17 décembre 2010, 19 décembre 2011, 17 décembre 2012, 17 décembre 2013, 17 décembre 2014, 17 décembre 2015, 19 décembre 2016,
Date de valorisation 18 décembre 2017.
Dates de possibilité de remboursement anticipé 20 décembre 2010, 20 décembre 2011 ou 18 décembre 2012
Marché secondaire Liquidité quotidienne avec une fourchette achat/vente de 1% dans des conditions normales de marché
Éligibilité Contrats d’assurance vie ou de capitalisation
Commission de souscription Néant
Règlement / Livraison Euroclear France

 

AVERTISSEMENTS

L’instrument financier décrit dans ce document (ci-après "l’Instrument Financier") est un actif représentatif de l’une des unités de compte du contrat d’assurance vie ou du contrat de capitalisation (ci-après le "Contrat"). Cette brochure décrit exclusivement les caractéristiques techniques et financières de l’Instrument Financier en tant qu’unité de compte du Contrat.

Cette brochure ne constitue pas une offre de souscription au Contrat. Les conditions de souscription audit Contrat et de fonctionnement de l’unité de compte sont détaillées dans les conditions générales valant Note d’Information. Lors de l’affectation de versements effectués dans le cadre du Contrat sur l’Instrument Financier en tant qu’actif représentatif d’une unité de compte, les souscripteurs audit Contrat doivent être conscients d’encourir le cas échéant le risque de recevoir une valeur de remboursement inférieure à celle de leurs versements.

Cette brochure ne constitue pas une offre, une recommandation, une invitation ou acte de démarchage visant à souscrire ou acheter l’Instrument Financier sous-jacent, qui ne peut être diffusé directement ou indirectement dans le public qu’en conformité avec les dispositions des articles L. 411-1 et suivants du Code Monétaire et Financier.

La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant de l’investissement initial. Dans le pire des scénarios, les souscripteurs peuvent perdre jusqu’à la totalité de leur investissement.

L’assureur du Contrat ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Le Dow Jones Euro Stoxx 50®, ainsi que ses marques, sont la propriété intellectuelle de Stoxx Limited, Zurich, Suisse et/ou de la société Dow Jones & Company, société américaine régie selon les lois de l’Etat du Delaware et sise à New York, Etats-Unis (les "Concédants") et sont utilisés dans le cadre de licences. Les Concédants ne soutiennent, ne garantissent, ne vendent ni ne promeuvent en aucune façon les titres financiers basés sur l’indice et déclinent toute responsabilité liée au négoce des produits ou services basés sur l’indice.


Documents juridiques

Avant toute souscription, vous devez impérativement lire attentivement la documentation juridique ci-dessous.

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L'équipe Hedios se tient à votre disposition du lundi au vendredi de 7h à 19h

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